top of page

15 лучших российских банков для миллионеров — 2023. Рейтинг Forbes

Forbes представляет рейтинг лучших банков для миллионеров на рынке private banking

Для рынка private banking в России прошлый год стал временем хаоса: его ведущие игроки один за одним попадали под санкции США, ЕС, Великобритании, Швейцарии, Японии и других стран, сталкивались с заморозкой своих активов в этих юрисдикциях, были отключены от SWIFT и лишились корсчетов даже в банках «дружественных» государств. Наличие живых контактов с внешним миром стало важнейшим конкурентным преимуществом для private banking, и позволило небольшим неподсанкционным игрокам рынка заявить о себе и заметно нарастить клиентскую базу.


В этом году ситуация изменилась: под санкциями, оказались уже «темные лошадки». «В 2023 году, когда у всех игроков возможности сравнялись, самым главным вновь стал качественный сервис, человеческий и репутационный фактор. В каком-то смысле это реинкарнация статуса-кво 2021 года, только с более узким набором возможностей, с ограниченным взаимодействием с внешним миром», — говорит проектный директор Frank RG Любовь Прокопова.


У миллионеров год был не менее хлопотным: они релоцировали капиталы. В основном искали варианты в лояльных к российским деньгам юрисдикциях: ОАЭ, Турции, странах СНГ, на экзотических островах. Российский private banking консультировал своих клиентов по таким запросам, признаются собеседники Forbes на этом рынке. Также были и те, кто возвращал средства в Россию.

Однако не все эти деньги осели в российских банках. Клиенты стали активно интересоваться долями в стабильно работающих компаниях, в покупке бизнесов иностранцев, покидающих Россию. «У направления private equity сейчас большой потенциал. Локальные IPO отечественных компаний, российский венчур, различные активы, упакованные в ЦФА, — то, что будет востребовано в условиях, когда набор инвестидей в принципе ограничен», — считает глава private-направления крупного российского банка.


Набор традиционных инструментов, которые предлагает private banking, больших изменений не претерпел. Инвестиционная часть, представленная только российским рынком, по-прежнему немного превышает сберегательную часть типичного портфеля миллионера — 60/40 соответственно. «Приятным сюрпризом стало внимание к фондовому рынку и готовность инвестировать здесь, внутри страны, желание подобрать бумаги по риск-профилю», — продолжает собеседник Forbes.


В портфель больше, чем прежде, покупают золото и бриллианты, но аппетит к этим активам весьма умеренный. Речь идет именно идет о приобретении «защитной» части в портфеле. Валютная диверсификация портфеля теперь происходит в основном через юани и замещающие облигации.


Но самая главная клиентская трансформация — сужение горизонта планирования. Если раньше миллионеры интересовались долгосрочными стратегиями, то теперь не загадывают дальше полугода.


Как мы считали

1. Для составления рейтинга мы опросили более 30 представителей банков и финансовой индустрии и отобрали 15 лучших игроков в России.


2. Рейтинговый балл для российских банков на 60% зависит от следующих показателей: активы, кредитные рейтинги от российских агентств, число клиентов, ставки по депозитам, еще на 20% — от числа голосов, поданных участниками рынка за того или иного номинанта, и на 20% — от оценки аналитиков Frank RG, ежегодно анализирующих рынок private banking в России. Итоговое рейтинговое число рассчитано методом весовых коэффициентов, максимальный рейтинг — 100 баллов.

1.ВТБ Private Banking

Баллы: 85,09

Год основания: 2007

Руководитель: Дмитрий Брейтенбихер

Порог входа: 15 млн рублей


Private-банкинг ВТБ предлагает клиентам банковские и инвестиционные услуги, а также услуги семейного офиса. В прошлом году банк запустил продажу состоятельным клиентам золота высшей 999 пробы в слитках, в наборе услуг семейного офиса — возможность вложиться в альтернативные инвестиции (искусство, бриллианты, недвижимость) и налоговый чек-ап (формирование оптимальной структуры активов клиента и «стратегии» передачи их по наследству). С декабря прошлого года клиентам ВТБ Private Banking доступен сервис Mir Pass — замена прекратившей работать в России программы Priority Pass от Visa: владельцы премиальных карт Mir Supreme могут бесплатно посещать более 100 бизнес-залов аэропортов и ж/д вокзалов в России и за рубежом.


2. А-клуб

Баллы: 77,09

Год основания: 2006

Руководитель: Алина Назарова

Порог входа: Москва — 60 млн рублей, регионы — 30 млн рублей


А-клуб — private-подразделение Альфа-банка — предлагает клиентам услуги в трех основных направлениях: инвестиции, daily banking и lifestyle. Состоятельным клиентам банка за последний год стали доступны вложения в инвестиционные бриллианты, инструменты в юанях, новое платежное решение — кольца из ударопрочной керамики, которыми можно оплатить покупку в одно касание и совершать покупки онлайн по реквизитам. Банк также предоставляет налоговые консультации, помощь в приобретении инвестиционного гражданства, организует перелеты частным воздушным транспортом.


3. Sber Private Banking

Баллы: 76,89

Год основания: 2012

Руководитель: —

Порог входа: 100 млн рублей


Sber Private Banking - подразделение Сбербанка, которое обслуживает состоятельных клиентов. Клиентам Sber Private Banking доступны специальные условия по счетам и вкладам. Персональные банкиры помогают составить индивидуальную инвестиционную стратегию и портфель с регулярным анализом и оценкой рисков. В круглосуточном режиме для решения повседневных вопросов клиентам доступен консьерж-сервис. Private-подразделение предоставляет услуги мультисемейного офиса, объединяющего сервисы в различных сферах — от структурирования денежных потоков, юридической защиты и налоговых сервисов до благотворительности и наследования.


4. Friedrich Wilhelm Raiffeisen

Баллы: 52,33

Год основания: 2004

Руководитель: Светлана Григорян

Порог входа: 85 млн рублей


Private-подразделение Райффайзенбанка предлагает услуги доверительного управления капиталом и эндаумент-фондами, сопровождения сделок и оценки стоимости бизнеса, консалтинг в сфере налогового планирования, структурирования активов и приобретения недвижимости и предметов роскоши. Для клиентов Friedrich Wilhelm Raiffeisen сохранилась возможность перевода долларов в другие банки.


5. Sovcombank Wealth Management

Баллы: 48,15

Год основания: 2019

Руководитель: Екатерина Серединская

Порог входа: 10 млн рублей


В пакете услуг Sovcombank Wealth Management — карты с повышенным кешбэком, возможность проходов в бизнес-залы, надбавки к депозитам и круглосуточно доступный персональный менеджер. Среди новых услуг, которые стали доступны состоятельным клиентам банка за последний год — покупка золотых слитков, инвестиционных бриллиантов, депозиты в юанях, покупка наличных дирхамов и т.д.


6. МКБ Private Banking

Баллы: 47,30

Год основания: 2020

Руководитель: Юрий Бабин

Порог входа: 20 млн рублей


Клиентам private-банка МКБ предлагаются вклады на индивидуальных условиях, инвестиционное консультирование, помощь структурировании передачи состояния в качестве наследства. Кроме того, для состоятельных клиентов есть услуга фэмили-офиса, который предлагает налоговое, юридическое и финансовое сопровождение сделок в России и за рубежом, помощь с различными паспортными программами и т.д.


7. Росбанк L’Hermitage Private Banking

Баллы: 41,80

Год основания: 2002

Руководитель: Улан Илишкин

Порог входа: Москва — 70 млн рублей, Санкт-Петербург — 50 млн рублей, регионы — 40 млн рублей


Банк предлагает состоятельным клиентам индивидуальные условия по кредитам, повышенные ставки по вкладам, а также классическое брокерское обслуживание и услуги доверительного управления. Кроме того, в private-банке Росбанка предусмотрена услуга wealth planning - набор сервисов от консультаций по оптимальному структурированию активов до создания эндаумент-фонда и планирования наследования. Круглосуточно доступный консьерж-сервис может помочь организовать досуг, лечение и оказать правовую помощь.


8. ПСБ Private Banking

Баллы: 40,50

Год основания: 2008

Руководитель: Евгений Сафонов

Порог входа: Москва — 30 млн рублей, Санкт-Петербург — 25 млн рублей, регионы — 15 млн рублей


ПСБ Private Banking предлагает клиентам персональный консъерж-сервис, аналитическую поддержку инвестиций, услуги доверительного управления капиталом, специальные условия по срокам размещения вкладов и возможностям снятия средств без потери процентов. Состоятельные клиенты банка могут приобретать золотые слитки высшей 999 пробы, а с июня 2023 года — инвестиционные бриллианты.


9. РСХБ Private Banking

Баллы: 40,24

Год основания: 2021

Руководитель: Наталья Капинос

Порог входа: 30 млн рублей


Клиенты private-банкинга Россельхозбанка получают доступ к премиальным картам с повышенным кешбэком и доходом на остаток средств, специальной линейке вкладов с персональными условиями, льготному курсу конвертации валют и т.д. Также доступны услуги налогового и юридического консультирования и медицинский консьерж-сервис. Банк консультирует состоятельных клиентов по инвестициям в рынок недвижимости, искусства, антиквариата, в сегменте lifestyle проводятся гастрономические и винные туры по России.


10. Дом.РФ

Баллы: 38,74

Год основания: 2018

Руководитель: Александр Икрянников

Порог входа: Москва, Санкт-Петербург — 15 млн рублей, регионы — 10 млн рублей


Дом.РФ Private Banking делает упор на ипотечно-строительную отрасль и связанные с ней финансовые инструменты. Клиентам предлагается брокерское обслуживание, юридический консалтинг и разнообразные lifestyle-привилегии. Банк отмечает, что в 2022-2023 годах среди клиентов вырос спрос на услуги по юридическому и налоговому консалтингу, особенно в части вопросов, связанных с блокировкой активов в иностранных депозитариях.


11. Локо-банк Private-Banking

Баллы: 38,42

Год основания: 2002

Руководитель: Елена Портнягина

Порог входа: 50 млн рублей


Private-подразделение Локо-банка предлагает клиентам линейку премиальных вкладов с высокой ставкой и кредитов (на покупку транспортных средств, недвижимости и т.д.). Доступны услуги доверительного управления капиталом и персонального инвестиционного консультанта с получением регулярных отчетов о состоянии инвестпортфеля. В 2022 году Локо-Банк запустил сервис Локо-Jet: он позволяет клиентам private-бэнкинга подтверждать операции в удаленном режиме через приложение «Локо Мобайл».


12. Открытие Private Banking

Баллы: 37,74

Год основания: 2006

Руководитель: Анна Хаустова

Порог входа: Москва, Санкт-Петербург — 30 млн рублей, регионы — 15 млн рублей


Открытие Private Banking предлагает клиентам услуги в сфере управления капиталом, недвижимостью, бизнес-проектами и т.д. Для состоятельных клиентов банк проводит различные культурные и филантропические мероприятия. В сегменте lifestyle банк предлагает подбор и организацию частных перелетов, помощь в составлении винных коллекций, при подборе учебного заведения, консультации в сфере инвестиций в искусство.


13. БКС Ультима

Баллы: 33,74

Год основания: 2012

Руководитель: Григорий Сосновский

Порог входа: 30 млн рублей


«БКС Ультима» — подразделение финансовой группы БКС, которое специализируется на банковском обслуживании состоятельных клиентов. Private-бэнкинг БКС фокусируются на инвестиционных продуктах. В частности, клиенты могут инвестировать в непубличные компании до IPO. Также доступен юридический и налоговый консалтинг, помощь с получением ВНЖ и второго гражданства и приобретением предметов коллекционирования.


14. ОТП Private Banking

Баллы: 30,47

Год основания: 2020

Руководитель: Денис Скворцов

Порог входа: 15 млн рублей


Состоятельным клиентам ОТП Банка предлагается как классический набор банковских и инвестиционных сервисов, так услуги арт-банкинга. С февраля 2022 года объемы бизнеса отделения Private Banking ОТП Банка увеличились более чем в 2,5 раза. Это произошло, в том числе, и из-за роста спроса на трансграничные платежи: по словам руководителя направления Premium & Private Banking ОТП Банка Дениса Скворцова, количество подобных запросов с февраля 2022 года выросло в восемь раз.


15. Зенит Private Banking

Баллы: 26,75

Год основания: 2001

Руководитель: Максим Гатаев

Порог входа: Москва — 15 млн рублей, регионы — 10 млн рублей


Private-подразделение «Зенита» в прошлом году перезапустило линейку продуктов — новые пакеты услуг Pro, Prime и Supreme включают специальные условия по переводам, конвертации и операциям с редкими валютами, клиентам стали доступны вложения в инвестиционные бриллианты и сберегательные продукты в юанях, а также счета в дирхамах, тенге и рупиях.


Источник: Forbes.ru

0 просмотров0 комментариев

Недавние посты

Смотреть все

Comments


bottom of page